Regulacje spadkowe i majątkowe

Planowanie spadkowe kojarzy nam się zazwyczaj z testamentem i innymi regulacjami prawa spadkowego. Poza prawem spadkowym pozostają ubezpieczenia na życie, oraz szereg innych narzędzi finansowych. Działają one jednak jednocześnie na okoliczność zajścia tego samego zdarzenia, jakim jest śmierć osoby fizycznej. Nasza propozycja polega na tym, aby kwestię sukcesji majątku potraktować szerzej. Chodzi o to, aby traktowane zazwyczaj osobno przez różne grupy doradców, elementy prawa oraz finansów połączyć w jedną, funkcjonalną całość. Do tej pory bardzo często spotykaliśmy się z tym, że - działając osobno - prawnicy koncentrowali się na rozwiązaniach prawnych, z pominięciem finansów i możliwości które dają produkty finansowe, a doradcy finansowi nie brali pod uwagę zagrożeń prawnych oraz tego, w jaki sposób mechanizmy prawa przekładają się na sytuację finansową Klienta.